Політика AML та KYC

Parik24 не допускає використання сайту для відмивання коштів, фінансування тероризму, шахрайства, обходу санкцій або приховування реального власника коштів. Ця Політика описує базові процедури «Знай свого клієнта» (KYC) та протидії відмиванню коштів (AML), які можуть застосовуватися під час реєстрації, платежів, виплат і перевірки ризикових операцій.

5.1. Мета Політики

Процедури AML та KYC потрібні, щоб:

• підтвердити особу та вік користувача;
• переконатися, що платіжні інструменти належать власнику акаунта;
• встановити джерело коштів у випадках підвищеного ризику;
• виявляти незвичайні, пов’язані або економічно необґрунтовані операції;
• не допускати використання акаунта третіми особами;
• виконувати законні вимоги компетентних органів та фінансових установ.

5.2. Принцип оцінки ризику

Обсяг перевірки залежить від ризику. Звичайний користувач може пройти стандартну ідентифікацію, а за великих сум, нетипової активності, міжнародних платежів, розбіжностей у даних або санкційних сигналів може застосовуватися посилена перевірка.

Сам факт запиту додаткових документів не означає звинувачення користувача. Це стандартний захід безпеки та виконання вимог платіжних партнерів і застосовного законодавства.

5.3. Стандартна ідентифікація

Parik24 може запитати:

• ім’я, прізвище, дату народження та громадянство;
• номер телефону, електронну адресу та адресу проживання;
• паспорт, ID-картку або інший дійсний документ;
• селфі, відеоперевірку або фото користувача з документом;
• підтвердження адреси: рахунок, банківський документ або інший допустимий доказ;
• підтвердження належності картки, рахунку чи електронного гаманця.

Документи повинні бути чинними, повністю видимими, без редагування та зчитуваними. Parik24 може відхилити файл, якщо дані обрізані, приховані, пошкоджені або не збігаються з профілем.

5.4. Посилена перевірка

Додаткова перевірка може проводитися, якщо:

• суми або частота операцій істотно відрізняються від звичайної поведінки;
• користувач часто змінює платіжні методи або виводить кошти без звичайної ігрової активності;
• платіж надходить від третьої особи або з юрисдикції підвищеного ризику;
• виявлено збіг із санкційним списком, статус політично значущої особи або пов’язаної особи;
• дані профілю, документа, IP-адреси та платіжного інструмента суперечать одне одному;
• є підозра на підробку документа, викрадення особи, шахрайство чи змову;
• цього вимагає банк, платіжний провайдер або компетентний орган.

У межах посиленої перевірки можуть запитуватися довідка про доходи, виписка з банку, податкова декларація, договір продажу майна, документ про спадщину, відомості про бізнес або інший доказ законного джерела коштів.

5.5. Політично значущі особи та санкції

Parik24 може перевіряти користувачів за санкційними, розшуковими та PEP-переліками. Статус політично значущої особи не означає автоматичну відмову, але потребує додаткової оцінки ризику, підтвердження джерела статків і посиленого моніторингу.

Доступ не надається або припиняється, якщо це прямо вимагається санкційним режимом, рішенням компетентного органу або правилами фінансової установи, які Parik24 зобов’язаний виконувати.

5.6. Правила платежів

• Поповнення і виведення проводяться лише через дозволені методи.
• Користувач не повинен використовувати картку, рахунок чи гаманець іншої особи.
• Виведення може бути спрямоване на той самий метод, з якого надійшов депозит.
• Дроблення платежів для обходу лімітів або перевірки заборонене.
• Акаунт не можна використовувати як канал переказу коштів між платіжними системами.
• Повернення та виплати можуть бути призупинені до підтвердження особи й походження коштів.

Якщо платіж було відкликано, оскаржено або проведено шахрайським способом, Parik24 може відкоригувати баланс, заблокувати операції та вимагати відшкодування фактичної заборгованості.

5.7. Моніторинг операцій

Система може аналізувати суми, частоту, послідовність платежів, геолокацію, пристрої, зв’язки між акаунтами, поведінку у грі та результати перевірок. Автоматичний сигнал не є остаточним рішенням: у складних випадках проводиться ручна оцінка.

Користувач не отримує детальний опис внутрішніх антифрод-правил, якщо їх розкриття може допомогти обійти контроль. Водночас запит документів повинен бути пропорційним і стосуватися конкретної перевірки.

5.8. Підозрілі операції

За наявності обґрунтованої підозри Parik24 може тимчасово обмежити акаунт, відкласти виплату, провести додаткову перевірку, відмовити в операції або закрити акаунт. У випадках, установлених законом, інформація може бути передана уповноваженому державному органу без попереднього повідомлення користувача.

Parik24 не зобов’язаний повідомляти користувачеві деталі службового аналізу або факт направлення повідомлення, якщо розкриття заборонене законом.

5.9. Обов’язки користувача

Користувач зобов’язаний:

• надавати лише правдиві й актуальні дані;
• оперативно повідомляти про зміну імені, адреси, телефону або платіжних реквізитів;
• не користуватися чужими документами чи коштами;
• не передавати акаунт та не діяти як номінальний власник для іншої особи;
• відповідати на обґрунтовані запити та надавати документи у визначений строк;
• пояснювати економічний зміст нетипової операції, якщо це необхідно для перевірки.

5.10. Наслідки ненадання документів

Якщо користувач не завершує перевірку, Parik24 може обмежити депозити, ставки, бонуси або виплати. Тривале ігнорування запиту, подання підроблених документів чи навмисне введення в оману може призвести до закриття акаунта.

Законні власні кошти користувача не повинні конфісковуватися лише через затримку перевірки. Порядок повернення визначається законом, правилами платіжної системи, результатами перевірки та наявністю правових підстав для блокування.

5.11. Захист і зберігання KYC-даних

Документи перевірки належать до інформації з підвищеним рівнем ризику. Доступ до них обмежується працівниками та підрядниками, яким ці дані потрібні для виконання службових обов’язків.

Матеріали зберігаються протягом строків, необхідних для виконання AML/KYC-вимог, розгляду спорів і підтвердження законності операцій. Після завершення строку вони видаляються або знеособлюються, якщо інше не вимагається законом.

5.12. Оскарження рішення

Користувач може подати звернення електронною поштою на адресу support@parik24ua.com і додати документи, які пояснюють походження коштів, належність платежу або причину розбіжності. Звернення розглядається без розкриття інформації, яку заборонено повідомляти законом або внутрішніми правилами безпеки.

5.13. Оновлення Політики

Parik24 може змінювати цю Політику після оновлення законодавства, процедур банків, платіжних систем або внутрішньої оцінки ризиків. Нова редакція публікується на цій сторінці із зазначенням дати.